CORREDOR DE SEGUROS
EL CORREDOR DE SEGUROS INDEPENDIENTE, ADEMÁS DE LA RELACIÓN CON LOS CLIENTES EN LA VENTA Y EN LA ASISTENCIA EN SINIESTROS, DEBE CUMPLIR CON LAS NUEVAS EXIGENCIAS LEGALES QUE SUPONEN UN RETO IMPORTANTE PARA MEDIADORES SIN RECURSOS
PROCEDIMIENTO DE LA COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS
Test de demandas y necesidades. Conocimiento exhaustivo del riesgo del cliente y de las necesidades que tiene relativas al riesgo.
Análisis objetivo. Análisis de las ofertas que se adaptan mejor a las demandas y necesidades del cliente según la gobernanza de productos de las compañías.
Venta asesorada. Asesoramiento objetivo y personalizado, en función del análisis objetivo y del test de demandas y necesidades.
Deber de información. Sobre el mediador, el asesoramiento y el IPID de los productos.
TRANSMISIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN
Soporte. La información debe transmitirse en papel, salvo en el caso de venta telefónica o a través de internet, aunque el cliente puede solicitarla en papel.
Custodia. La información relativa a la comercialización de productos debe custodiarse en soporte duradero durante la vigencia de la póliza en cuestión y hasta 6 años más desde su cancelación.
PRODUCTOS QUE SE DISTRIBUYEN
Gobernanza de productos. Establecimiento de procedimiento interno del mediador que asegura la adecuación del producto al cliente para el que fue diseñado.
Adaptación cartera de seguros. La gobernanza de productos aplica a las pólizas de cartera y a las de nueva producción.
OTRAS OBLIGACIONES
Ley de Distribución de Seguros. Formación a colaboradores, Seguro de responsabilidad civil, Garantía financiera suficiente, Cuentas bancarias separadas, Servicio de reclamaciones y Canal de denuncias.
Legislación transaccional. Blanqueo de capitales, protección de datos personales.
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